Seguridad

¿Qué tan vulnerable es su comercio electrónico al fraude asistido por empleados?

Lo hicimos. ¡La temporada de compras navideñas está aquí de nuevo!

Esta es una oportunidad fantástica para los minoristas de comercio electrónico. Si usted es como muchas otras personas de negocios, la Nochebuena es una de las épocas más rentables y ocupadas del año. Es posible que necesite un poco de ayuda adicional para lidiar con los picos de tráfico y maximizar sus ganancias. Eso significa contratar personal de temporada.

Muchas empresas diferentes sentirán la necesidad de agregar personal, desde viajes hasta envíos e incluso catering. Sin embargo, la industria minorista experimentará el mayor aumento en la contratación de vacaciones, y se espera que los salarios de los trabajadores temporales minoristas aumenten un 54 % con respecto al año pasado. Es parte de una economía en auge y de las estrictas condiciones del mercado laboral que obligaron a los reclutadores a comenzar a buscar ayuda a principios de este año.

Los salarios por hora de los trabajadores temporales aumentarán un increíble 32 % con respecto al año pasado, según una encuesta reciente. Durante el pico de vacaciones de 2018, se espera que las ganancias promedio por hora de los trabajadores temporales de EE. UU. sean de $15,40, en comparación con solo $11,70 el año pasado.

Aún así, un mercado laboral escaso podría obligar a muchas empresas a luchar por candidatos menos calificados, lo que podría exponer aún más a los minoristas a una fuente clave de amenaza: el fraude asistido por empleados.

Cuando piensa en el fraude asistido por empleados (u ocupacional), probablemente evoque imágenes de trabajadores minoristas escabulléndose de mercancías a través de las puertas traseras de las tiendas o robando efectivo de las líneas de caja. Sin embargo, el fraude asistido por empleados no es solo un problema al que se enfrentan los vendedores físicos. Podría afectar a cualquier negocio que emplee trabajadores de temporada, incluidos los minoristas de comercio electrónico.

Robo de empleados y fraude en aumento

El robo de empleados es ahora un La tasa de criminalidad de más rápido crecimiento en Estados UnidosSegún el FBI. Mirando el panorama general del robo de empleados, en promedio, las empresas pierden alrededor del 5% de sus ingresos anuales debido al fraude de los empleados.

la pérdida es más alto Para empresas de menos de 100 empleados. A pesar de los riesgos, menos del 20 por ciento de las pequeñas empresas cuentan con sistemas para informar actividades sospechosas por parte de los empleados, en comparación con el 70 por ciento de las grandes empresas.

Digamos que te has tomado en serio el problema del fraude profesional. Genial.Sin embargo, lo que quizás no sepa es que el fraude asistido por empleados a menudo es Se espera que aumente un 20% durante las vacaciones.

Es probable que cualquier persona que contrate personal adicional durante las vacaciones se enfrente a un aumento repentino del fraude laboral y, en realidad, no es sorprendente. Cuando contrata trabajadores de temporada, está confiando su negocio a un grupo de personas que pueden no estar tan interesadas en el éxito a largo plazo de la organización como los empleados permanentes.

Así que sabemos que esto es un problema. La verdadera pregunta es: ¿cómo lo hacen?


El crimen minorista organizado y sus empleados

Por supuesto, probablemente no tenga que preocuparse de que los empleados de temporada estén involucrados en espionaje corporativo o actividades complejas similares. La amenaza más profesional que puede encontrar es invitar accidentalmente a la delincuencia minorista organizada (ORC) a su negocio.

El crimen minorista organizado implica ataques criminales coordinados contra minoristas por parte de grupos profesionales. Si bien normalmente lo consideramos como una ubicación física, ORC aún puede ocurrir en un entorno de comercio electrónico si el ladrón coopera con una persona interna de la empresa.

Por ejemplo, el 40% de los minoristas robo de carga experimentado el año pasado. Los grupos ORC pueden trabajar con personas dentro de su empresa para coordinar y robar mercancías. Durante el mismo período, el costo promedio de un ORC fue de $726,351 por cada $1,000 millones en ventas.

Debe tener en cuenta que los grupos organizados de ladrones profesionales pueden afectar su negocio. Sin embargo, no use esto como una excusa para desconfiar de sus empleados y esperar lo peor. Cuando esto sucede, es más probable que el fraude asistido por empleados tome una forma simple e inofensiva.

El fraude profesional es principalmente amateur

Los empleados que contrate como personal de temporada no pueden ocupar puestos de alto nivel dentro de la empresa. Sus posiciones son más bajas. Sin embargo, tienden a tener interacciones más directas con los clientes y el efectivo, condiciones que pueden conducir al fraude. Esto apunta a una distinción importante al observar el fraude profesional entre los trabajadores temporales: la mayoría son estafadores aficionados.

Ochenta y seis por ciento fueron culpables de fraude Sin actividad fraudulenta anterior, basado en investigaciones recientes. Hay tres razones principales por las que los empleados honestos pueden cometer fraude:Oportunidad: Muchos casos de fraude facilitado por empleados son principalmente delitos de oportunidad. Los empleados que no se ven a sí mismos como personas que no tienen ningún interés personal en el bienestar de la empresa verán una oportunidad y la aprovecharán. Teniendo en cuenta que la mayoría de los empleados temporales no se quedan después de la temporada navideña, esto podría ser un problema grave.

problema financiero: El estrés financiero personal puede llevar a las personas a cometer fraude por desesperación. Hay muchos desencadenantes potenciales, que incluyen deudas, problemas de abuso de sustancias y enfermedades, por nombrar algunos.

manera: Los empleados que sienten que están siendo maltratados por su empresa pueden tratar de «vengarse» haciendo trampa. Por ejemplo, alguien puede no obtener un ascenso y ver el fraude como una forma de obtener derechos. Esto puede pasar fácilmente a los empleados de temporada que son rechazados para puestos permanentes. El fraude de devolución es un ejemplo de una estafa profesional común. Un cliente conoce a alguien dentro de la empresa y solicita una devolución de esa persona. El empleado sabe que el artículo en cuestión no es elegible, pero aun así procesa la devolución.

El mantra «el cliente siempre tiene la razón» ayuda a crear un entorno de estándares de devolución de productos laxos. Esto facilita que los clientes cometan fraudes en las devoluciones con la ayuda de su empresa.

5 consejos para reducir el fraude laboral

En esta temporada navideña, enfrentará la amenaza de la infiltración de ORC, así como el oportunismo, la desesperación y el resentimiento, los tres desencadenantes principales del fraude por parte de los empleados. Esto lleva a una pregunta muy simple: ¿qué puedes hacer al respecto?


Afortunadamente, hay una solución. Aquí hay cinco sugerencias simples que puede tomar para ayudar a reducir el tiempo de contacto durante las vacaciones:1. Conozca a sus empleados: Algunos pueden pensar que esto es una exageración, pero las verificaciones de antecedentes de los trabajadores a corto plazo pueden identificar fácilmente a cualquiera que pueda ser arrestado por un delito minorista. Una simple verificación de antecedentes antes de contratar a un trabajador temporal puede reducir el riesgo de encontrarse con el crimen minorista organizado.

2. Reconoce a tus empleados: Su objetivo debe ser alinear las responsabilidades de un empleado y su compensación con sus habilidades. Ignorar este concepto tan básico puede generar división y resentimiento dentro del equipo. Haga un esfuerzo consciente para reconocer los logros y el buen trabajo de sus empleados permanentes y temporales y recompénselos en consecuencia.

3. Reflejar cultura moral: Establecer el tono de su cultura corporativa desde una perspectiva ética comienza desde arriba. Debe encarnar la cultura del lugar de trabajo que espera de sus empleados para ganar su confianza y respeto. Esta sensibilidad se filtra a la gerencia y luego a otros empleados. Puede comenzar por tener una política de ética por escrito para que todos sepan qué esperar.

4. Permita que los empleados denuncien fraudes: Sus empleados son más propensos que usted a notar abusos y fraudes por parte de sus colegas. ¿Tiene alguna forma de que los empleados informen esta información de forma anónima? Muchas personas dudan en presentarse públicamente, pero pueden estar más dispuestas a hacerlo si pueden mantener sus identidades en privado.

5. Orden de compra en consignación: Requerir una orden de compra para cualquier cosa que compre la empresa evita el abuso por parte de los empleados temporales y permanentes. Debe verificar a todos los proveedores antes de autorizar pedidos y forzar comparaciones de precios en el proceso de compra.

Todo el fraude está interconectado

Por supuesto, estar preparado para protegerse contra el fraude facilitado por los empleados va de la mano con la protección contra otras amenazas.Por ejemplo, veamos Reembolso. Se trata de reversiones forzadas de pagos que resultan de transacciones con tarjeta de pago en disputa. En total, se espera que las devoluciones de cargos le cuesten a los minoristas $30 mil millones al año para 2020, la mayoría de los cuales son causados ​​por «fraude de buena fe» o reclamos de devoluciones de cargo sin fundamento.

Fraude amistoso, fraude de devolución, fraude profesional: todas estas son amenazas interrelacionadas. Los empleados pueden intentar realizar devoluciones no verificadas y usted puede tomar medidas para tratar de evitar que esto suceda. Sin embargo, si no se considera el fraude de devolución asistido por el empleado, los compradores pueden recurrir al fraude amistoso.

Verás, el fraude es como una hidra: cortas una cabeza y otras tres toman su lugar. Intentar bloquear una amenaza sin tener en cuenta las demás puede estar alimentando el fraude en lugar de prevenirlo.

Es mejor pensar en todas las amenazas de fraude como un problema interrelacionado. En lugar de una respuesta dividida a un montón de fuentes de amenazas diferentes, debe pensar en su enfoque para la prevención del fraude como una estrategia integral.

Una estrategia integral funciona mejor

La mejor manera de combatir el fraude es utilizar múltiples herramientas y políticas que trabajen juntas. Por ejemplo, si no logra distinguir el fraude facilitado por los empleados del fraude criminal externo, terminará con datos distorsionados que lo llevarán a tratar de resolver problemas que no existen mientras que los problemas reales no se abordan.

Si bien la temporada navideña es una época de alto riesgo de fraude, en realidad es un problema durante todo el año. Una vez que se empaquetan las decoraciones y se despide de la mano de obra estacional, el fraude no desaparece. Está cambiando y adaptándose constantemente, y la temporada posterior a las vacaciones es el mejor momento para hacer trampas.

La contratación de personal de temporada para ayudar con el aumento de compradores navideños aumenta el riesgo de fraude. Emplear las prácticas mencionadas anteriormente lo ayudará a minimizar su exposición. Sin embargo, la mejor respuesta es hacer de la mitigación del fraude de varios niveles una prioridad durante todo el año.

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